证券投资顾问业务模式存在问题

一、证券投资顾问业务模式存在问题

 

券商投资咨询业务发展迅速，不同模式取得了良好的效果。然而，随着2015年证券市场的大幅波动和客户数量的激增，证券投资咨询业务模式暴露出许多问题。

 

（1）投资顾问定位偏差偏差

 

投资顾问业务往往与其他业务混合，很难充分发挥其优势。投资顾问定位的偏差导致许多业务部门的投资顾问相当于客户服务和营销人员，只有外部形式，没有与其他业务的实质性区别，很难有深层次的服务。

 

(二)专业投资顾问较少

 

券商从业人员专业水平差、规模小的问题也广泛存在。投资顾问缺乏扎实的金融专业知识和全面的投资视野，没有客户分析能力和产品配置能力，专业素质低，缺乏操作经验。

 

（3）利润模式波动较大

 

由于投资顾问业务服务内容缺乏特色，形式单一，导致业务竞争力薄弱，经纪利润随市场波动较大。利润导向存在鼓励客户盲目经营等问题，缺乏长期经营计划，难以形成稳定可持续增长的盈利模式。

 

根据中国证券业协会公布的2013年、2014年、2015年上半年经纪业务数据，2013年至2015年上半年经纪业务数据如下表所示：

 

二、证券投资顾问业务模式对策研究

 

证券投资咨询业务正处于业务探索期，可作为转型初期的突破口，具有广阔的发展前景。随着客户对资产增值和优质服务的需求逐渐强劲，证券公司应充分发挥自主创新能力，塑造核心竞争力。面对行业发展趋势，我们对证券投资咨询业务模式中存在的问题提出以下对策：

 

（1）准确定位，突出特色

 

投资顾问的真正价值在于它的服务。投资顾问提供的服务应有针对性，了解客户的实际需求和风险承受能力，并推送与其实际情况相匹配的产品。投资顾问业务中的营销应以客户为导向，突出产品和服务的特点，并在了解客户的基础上向客户推荐合适的产品供他们选择。

 

（2）培训人员应完善考核

 

经纪投资咨询业务的发展离不开专业的投资咨询团队。培养具有专业素质的投资咨询团队，完善员工业务能力考核体系，是经纪业务发展的重中之重。通过培训人员，组建团队，合理分配经纪内部资源，建立标准化的考核体系和服务体系，实现经纪投资咨询业务的发展目标。

 

（3）多元化产品、优质服务

 

产品和服务质量是客户最关心的问题。以客户为中心，关注客户需求是经纪投资顾问业务发展的基础。经纪公司可以从客户价值和客户行为两个方面对客户进行分类，开发多样化的产品，以满足客户的不同需求，并提供高质量的服务，以确保服务质量。