证券投资咨询业务模式现状

随着我国证券市场的低迷，国内证券公司普遍面临业务转型问题，投资咨询业务已成为证券业务转型发展的重要方向。因此，证券公司应在遵循规章制度的基础上，明确投资咨询业务的发展模式，分配资源，大力开展投资咨询业务，提高证券服务的核心竞争力。

 

1、券商投资咨询业务

 

经纪投资顾问业务是一项经济活动，接受客户委托，以软件工具、终端设备为载体，为客户提供证券相关产品和服务，协助客户做出投资决策，从中获利。

 

根据中国证券业协会发布的数据，2013年，115家证券公司实现年营业收入1592.41亿元，其中投资咨询业务净收入44.75亿元；2014年，120家证券公司实现年营业收入2602.84亿元，其中投资咨询业务净收入69.19亿元；2015年上半年，证券市场火爆，上半年125家证券公司实现营业收入3305.08亿元，其中投资咨询业务净收入43.54亿元，呈现明显上升趋势。

 

二、证券投资咨询业务模式现状

 

经纪投资咨询业务的发展模式与投资咨询业务的定位有关。根据不同的定位，可分为以下四种类型：部分服务产品合同类型、部分投资人员类型、部分客户资源类型和综合财务规划类型。

 

注重服务产品签约的模式发展时间长，相对成熟。该模式对客户进行分类，根据不同客户的特点提供差异化的产品和服务。投资顾问利用强大的客户服务平台，为签约客户提供专业的投资咨询建议。

 

部分投资人员的商业模式基于投资顾问的专业营销，本质上接近客户经理。投资顾问负责开发和服务潜在客户，整理市场信息，制定市场拓展计划，为客户提供金融服务，实现客户资产的保存和增值。

 

部分客户资源业务模式主要通过提高客户交易频率来提高客户交易量和佣金收入。这种模式要求经纪客户资源丰富，规模大。

 

综合金融规划业务模式通过复合专业人员开展业务，目标客户为成熟投资者，主要开发新客户，销售金融产品，服务内容一般有交易渠道、信息平台、投资内部参考、财富管理四个层次。